キャッシュフロー予測テンプレートとは何ですか？
キャッシュフロー予測テンプレートを使用すると、事業を継続するために会社の純現金額を決定できます。 このテンプレートでは、運用費やその他の流出と比較して、日別、月次、四半期ごとの、または前年比で予測される現金受領書と現金支払いを調べる方法を提供します。
テンプレートの事前設定された基準を使用して、キャッシュフロー予測要件の推測を取り出します。 その後、予測を使用して、会社 （または第三者） に、予想されるビジネスコストの明確なイメージを提供できます。 キャッシュフロー予測では、予想キャッシュフローだけでなく、選択した期間のキャッシュフローを追跡することもできます（つまり。, 1日、1週間、1ヵ月、四半期、または1年ごとから選択可能です）。
キャッシュフロー予測の詳細と例を表示するには、「テンプレートと例を使用したキャッシュフロー予測の作成方法」をご覧ください。
簡素化されたキャッシュフロー予測テンプレート
この基本テンプレートを使用して、会社のキャッシュフローを毎月把握し、運用を続けるのに十分な資金を確保します。 開始時の残高 （手元の現金）、現金受領と支出 （R&D）、運用費、および追加費用の情報を入力します。 このテンプレートでは、毎月の純現金の変更と月の終了現金持高の列を自動集計します。 この情報を使用して、現金持続の期間、そして追加の資金調達を取得する必要性を予測します。
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小規模ビジネス用キャッシュフロー予測テンプレート
中小企業向けに設計されたこのキャッシュフロー予測テンプレートを使用して、ビジネスが遂行に十分な現金があるかどうかを判断します。 毎月の列では、資金の期間の全体像を示し、現金の受領、支払い済み現金、その他の運用数値を集計し、負担が大きければ、潜在的な現金残高の不足を特定できます。 この小規模ビジネス用キャッシュフローテンプレートは、小規模ビジネス計画の予測数値にも対応しています。
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12ヵ月キャッシュフロー予測テンプレート
この記入が簡単な12ヵ月のキャッシュフロー予測テンプレートを使って、会社の全体的なキャッシュフローを追跡できます。 このテンプレートには、毎月初めに予定されている固有の現在手元資金の詳細が含まれており、これを使用して全従業員とサプライヤーに確実に支払いができます。 現金受領書と支払われた現金を入力して、月末の現金持高を計上します。 この予測テンプレートの月間の詳細を使用すると、会社のキャッシュフローに関する案件を一目で追跡できます。
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キャッシュフロー予測テンプレート
この簡素化されたキャッシュフロー予測テンプレートは、会社の予想キャッシュフローをスキャン＆データ化可能になるよう表示します。 各セクションには、月の始めと終わりの現金残高、現金ソース、現金使用、および月間の現金変更が含まれます。 これらの詳細は、会社の月ごとの財務流動性の正確なイメージを提供します。 最終的に、このテンプレートは、ビジネスが健全な財政基盤を維持するために対処しなければならない潜在的な問題を特定するのに役立ちます。
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日次キャッシュフロー予測テンプレート
この日次キャッシュフロー予測テンプレートを使用して、ビジネスの短期流動性を把握しましょう。 日々のキャッシュフロー予測は、すべてが考慮されていると判断し、何らかの不足を回避するのに特に役立ちます。 このテンプレートでは、運用経費に対する現金支払を計算して、日次純現金変更と月末の現金持高を計上します。 このテンプレートには、ビジネスの財務実績と見通しを日々把握するために必要な事項がすべて揃っています。
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四半期ごとのキャッシュフロー予測テンプレート
このカスタマイズ可能なテンプレートを使用して、キャッシュフローを四半期ごとに把握できます。 四半期ごとのタブを使用して、顧客支払いの遅れやビジネスへの潜在的な影響など、さまざまな要因による問題をすばやく検出します。 この四半期ごとのキャッシュフロー予測テンプレートは、特定の変数が将来の財務計画にどのような影響を与えるかの判断に最適です。
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3年間のキャッシュフロー予測テンプレート
この3年間のキャッシュフロー予測テンプレートを使用すると、会社の長期的なキャッシュフローの全体像を把握できます。 スプレッドシートには、現在のキャッシュフロー計算書のタブ、12ヵ月のキャッシュフローと3年間のキャッシュフロー予測が用意されています。 前年比オペレーション、投資活動、資金調達の詳細を入力して、前年比の純増加または減少を確認します。 このテンプレートは、カスタマイズされたエントリを含む個別のファイルとして保存したり、キャッシュフローの詳細を提出しなければならない他の部署や部門と共有したりできます。
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割引キャッシュフロー法テンプレート
将来のキャッシュフローに基づく割引キャッシュフロー法（DCF法）評価の概念に基づいて設計されたこのテンプレートでは、分析を実行してビジネスの真の価値を判断できます。 年度ごとの行、それぞれの収益 （キャッシュフロー）、経費 （固定および変動）、キャッシュフロー、純現金、および DCFの詳細 （現在価値と累積現在価値）、正味現在価値が盛り込まれています。 このDCF予測テンプレートは、潜在的な投資の価値を判断するのにも理想的です。
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非営利団体用キャッシュフロー予測テンプレート
このテンプレートを使用して、非営利団体が財務上の義務を果たすのに十分な現金があるかどうかを判断します。 現金の受領、献金と支援、政府との契約、その他の収益ソース、そして前年からの未収金のセクションがあります。 このテンプレートは完全にカスタマイズ可能で、毎月および年間の繰り越しに関する洞察を提供するため、ローリングキャッシュバランスを把握できます。
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パーソナルキャッシュフロー予測テンプレート
このパーソナルキャッシュフロー予測テンプレートを使用して財務見通しを管理します。 節約の追加要因を考慮に入れ、個人の収入と支出を比較します。 自動円グラフでは、個人が支出予測額を超えて支出しているかどうかを把握できます。 収入、貯蓄、経費のデータを入力して、短期および長期のキャッシュフローを総合的に把握できます。
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キャッシュフロー予測を作成する
成功に向けて準備するには、キャッシュフローを予測する際に現実的である必要があります。 あなたのビジネスとの間の毎月の現金フローに関する主要な仮定を基に、予測を構築できます。 例えば、ビジネスがいつ支払いを受け取り、いつ外部ベンダーへの支払いを行うのかを知ることで、運用サイクルの中で最終資金についてより正確な仮定を行うことができます。 推定キャッシュフローは常に実際の業績とは多少異なるため、実際の数字と月次予測を比較し、必要に応じたキャッシュフロー予測の更新が重要です。 また、精度を高めるために （そして時間を節約するために） 予測期間を12ヵ月に制限することも推奨されます。 月単位では次の1ヵ月を追加して、長期的な予測を作成できます。
キャッシュフロー予測には、以下のセクションが含まれる場合があります：
- 営業キャッシュフロー： 特定の期間の開始時に利用する必要がある手元の現金。 月次予測においては、月の初めに利用できる現金収支のことです。
- 収益： ビジネスの種類によっては、収益には、売上高の見積もり、税の払い戻しや助成金、ローンの支払い、または手数料が含まれます。 収益セクションには、毎月の現金ソースの合計が含まれます。
- 経費： キャッシュフローには、給与やその他の給与費用、ビジネスローンの支払い、賃料、資産の購入、その他の支出などが含まれることがあります。
- 純キャッシュフロー： これは、資金が過剰なのか、あるいは不足しているのかを示す決算キャッシュバランスを指します。
多くのコストが繰り返し発生する一方で、一度きりのコストも考慮する必要があることを覚えておきましょう。 また、業績に影響を与える可能性のある季節的な変更や、売上を向上させる可能性のある今後のプロモーションイベントも計画する必要があります。 ビジネスの規模や複雑さによっては、キャッシュフロー予測を作成する責任を会計士に任せた方が良いかもしれません。 しかし、小規模企業はシンプルなキャッシュフロー予測テンプレートを使えば、時間とお金を節約できます。
キャッシュフロー予測のメリット
報告期間や細分化の有無にかかわらず、 キャッシュフロー予測では、季節的なトレンドなど、重要なキャッシュフロー予測固有の要因を考慮に入れ、会社の財務状況を明確に把握する必要があります。 正確なキャッシュフロー予測を行えば、以下のことが可能になります。
- キャッシュ残高の不足を予測する。
- サプライヤーと従業員に支払うのに十分な現金があることを確認する。
- 期間通りに支払わない顧客に注意を促し、キャッシュフローの不一致をなくす。
- キャッシュフローの問題が予算に悪影響を及ぼす前に、積極的に対策する。
- ローンの予測を必要とする可能性がある銀行などの関係者に通知する。
キャッシュフロー予測を改善するコツ
大企業でも小規模ビジネスでも、会社の予測キャッシュフローを日々または3年間で把握したい場合でも、以下のヒントを念頭に置いておきましょう。
- 適切なキャッシュフロー予測テンプレートを選ぶ： 組織規模や、短期または長期のインサイトを提供するものなど、さまざまな予測ニーズに対応するテンプレートが利用できます。 特定のキャッシュフロー予測ニーズに適したテンプレートを選択します。
- 割引キャッシュフロー （DCF） テンプレートを使用する： お金の時間価値 （後日早く現金注入を受けるメリット） に基づいて、会社の現在の価値を見積もりたい場合は、DCF を実行する必要があります。
- 変数を正確に入力する： 流入と流出は、一変する可能性があります。 すべての開始残高（手元の現金）、現金受領および支出 （R&D）、そして運用費を正しく計上するようにします。 これらの数値は、純現金の変化の全体像と最終的な現金持高を提供します。
- 適切な予測範囲を選択する： 3年間のキャッシュフロー予測テンプレートを使用する場合のエラー幅は、1日のキャッシュフロー予測を実行するよりも大きくなります。 テンプレートを選択する際は、予測を適用する期間に注意してください。
- 季節的な変動を考慮する： キャッシュフローが季節ごとに変動する場合 （税、利子、年間支払額の増加など） は、それらの詳細をキャッシュフロー予測に組み込みます。 これにより、1四半期の流入が予測の別の流入にポジティブまたはネガティブな影響を与えないように調整できます。
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