キャッシュ フロー予測テンプレートとは
キャッシュ フロー予測テンプレートを使用すると、自社のビジネス運営の継続に必要な現金の正味金額を判断できます。そうしたテンプレートでは、営業費用やその他の現金流出との比較を通じて、前日比、前月比、前四半期比、または前年比の現金収入と現金支出の推定金額を検証することができます。
テンプレート内の事前設定された基準を使用することで、キャッシュ フロー予測に関する諸要件を推測する必要がなくなります。その後は予測内容を使用して、推定されるビジネス コストを明確な形で会社 (または第三者) に提供できます。キャッシュ フロー予測を用いると、推定されるキャッシュ フローを確認できるだけでなく、任意の期間 (日次、週次、月次、四半期、年次など) の実際のキャッシュ フローを追跡することもできます。
キャッシュ フロー予測の詳細と例については、「How to Create a Cash Flow Forecast, with Templates and Examples (キャッシュ フロー予測の作成方法、テンプレート、および例)」をご覧ください。
シンプルなキャッシュ フロー予測テンプレート
こちらの基本的なテンプレートを使用して、会社の毎月のキャッシュ フローを把握し、事業を継続するのに十分な資金があることを確認しましょう。期首残高 (手持ち現金)、現金収入と現金支出 (入出金)、営業費用、追加費用に関する情報を入力します。本テンプレートにより、月ごとの正味現金収支の増減と月末の現金残高の列が自動的に集計されます。この情報を使用して、現金がどのくらいの期間持続するか、追加の資金調達が必要かどうかを予測できます。
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中小企業向けキャッシュ フロー予測テンプレート
中小企業向けに設計されたこちらのキャッシュ フロー予測テンプレートを使用して、ビジネス上の義務を履行するのに十分な現金があるかどうかを判断しましょう。月ごとの列によって、資金がどのくらいの期間持続するかについての全体像を把握できます。また、現金の入金額と支払額、および事業運営に関するその他の数値を集計することで、現金残高が不足する可能性を特定できます。この中小企業向けキャッシュ フロー テンプレートは、中小企業のビジネス プランの予測数値に対しても活用できます。
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12 か月キャッシュ フロー予測テンプレート
簡単に記入できるこちらの 12 か月キャッシュ フロー予測テンプレートを使用して、会社全体のキャッシュ フローを追跡しましょう。このテンプレートでは、予想および実際の月初手持ち現金を各月ごとに詳しく確認できるため、すべての従業員とサプライヤーに対して確実に支払いを行えます。現金の入金額と支払額を入力して、月末の現金残高を判断します。この予測テンプレートの特徴である月次の詳細により、会社のキャッシュ フローに対するリスクを一目で追跡できます。
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キャッシュ フロー予測テンプレート
こちらのシンプルなキャッシュ フロー予測テンプレートを使用すると、会社の予測キャッシュ フローを一目で確認できます。月初と月末の現金残高、現金の収入源、現金の使用、および月中の現金増減額などのセクションで構成されています。これらの詳細により、会社の月ごとの財務流動性を正確に予測して提示することができます。最終的にこのテンプレートは、ビジネスの健全な財政基盤を維持するために対処しなければならない、潜在的な問題を特定するのに役立ちます。
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日次キャッシュ フロー予測テンプレート
こちらの日次キャッシュ フロー予測テンプレートを使用して、ビジネスの短期的な流動性を把握しましょう。日次キャッシュ フロー予測は、計上漏れと現金不足を回避する上で特に役立ちます。このテンプレートでは、営業費用に対する現金支払額を計算し、毎日の正味現金増減額と月末の現金残高を提示します。また、ビジネスの財務的なパフォーマンスと見通しを日々把握するために必要なものがすべて揃っています。
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四半期キャッシュ フロー予測テンプレート
こちらのカスタマイズ可能なテンプレートを使用して、四半期のキャッシュ フローを監視しましょう。四半期ごとに分かれたタブを使用することで、顧客の支払い遅延やそれがビジネスに及ぼす潜在的な影響など、さまざまな要因による問題をすばやく発見できます。この四半期キャッシュ フロー予測テンプレートは、特定の変数が将来の財務計画にどう影響するかを判断するのに最適です。
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3 年間キャッシュ フロー予測テンプレート
こちらの 3 年間キャッシュ フロー予測テンプレートを使用して、会社の長期的なキャッシュ フローの全体像を把握しましょう。スプレッドシートには、現在のキャッシュ フロー計算書、および 12 か月のキャッシュ フロー予測と 3 年間のキャッシュ フロー予測の各タブが用意されています。各年の営業活動、投資活動、資金調達の詳細を入力して、前年比の純増額または純減額を確認します。このテンプレートは、カスタマイズされたエントリを含む個別のファイルとして保存したり、キャッシュ フローの詳細を提供する必要がある他のビジネス ユニットや部門と共有したりすることができます。
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割引キャッシュ フロー予測テンプレート
こちらのテンプレートは、将来のキャッシュ フローに基づく割引キャッシュ フロー (DCF) 評価の概念に基づいて設計されており、分析を行うことでビジネスの真の価値を判断できるようになっています。1 年ごとの行、それぞれの年の収入 (現金流入)、経費 (固定および変動)、現金流出、正味現金収支、DCF の詳細 (現在価値および累積現在価値)、実際の現在価値が表示され、そのすべてが正味現在価値に集約されます。この DCF 予測テンプレートは、潜在的な投資の価値を判断する上でも最適です。
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非営利団体向けキャッシュ フロー予測テンプレート
こちらのテンプレートを使用して、財務面の義務を果たす上で十分な現金が自団体にあるかどうかを判断しましょう。現金収入、寄付金と補助金、政府との契約、その他の収入源、および前年度の売掛金に関するセクションがあります。このテンプレートは完全にカスタマイズ可能で、月次および年次の繰越金額に関する情報が得られるため、累積現金残高を監視できます。
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個人向けキャッシュ フロー予測テンプレート
こちらの個人向けキャッシュ フロー予測テンプレートを使用して、財務の見通しを管理しましょう。貯蓄という要素を加えることで、個人の収入と支出を比較します。自動的に作成される円グラフにより、支出が収入を超えているかどうかを把握できます。収入、貯蓄、支出のデータを入力して、短期および長期のキャッシュ フローを包括的に把握しましょう。
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キャッシュ フロー予測を作成する
成功に向かって準備を整える際は、キャッシュ フローを現実的に予測する必要があります。ビジネスで計上される毎月の現金の流れに関する主な仮定に基づくことで、予測を立てることができます。たとえば、ビジネスにおいて支払いを受けるタイミングや、外部ベンダーへの支払い期限を把握しておくと、営業サイクル中の最終的な資金についてより正確な仮定を行うことができます。推定キャッシュ フローと実績値との間には、常に多少の差異があります。そのため、実際の数値を予測値と毎月比較し、必要に応じてキャッシュ フロー予測を更新することが重要です。精度を高めるために (そして時間を節約するために)、予測を 12 か月間に絞り込んでも良いでしょう。月ごとに、新たな月を追加することで、継続的な長期予測を作成できます。
キャッシュ フロー予測に含まれるセクションとして、以下のものが挙げられます。
- 期首現金残高: 特定の期間の開始時に保有している手持ちの現金。月次予測の場合、これは月初に利用可能な現金残高です。
- 収入: ビジネスの種類に応じて、収入には推定売上高、税金還付または補助金、ローン支払いの入金、または手数料収入などが含まれます。収入セクションでは、各月の現金の収入源全体について説明します。
- 支出: 現金流出には、給与または報酬に関するその他の費用、借入金の返済、家賃、資産の購入、またはその他の出費が含まれます。
- 正味キャッシュ フロー: これは期末の現金残高を指し、資金が余剰か不足かを示します。
多くの費用は定期的に発生するものですが、1 回限りの費用も考慮する必要があります。さらに、ビジネスのパフォーマンスに影響を与える可能性のある季節的な変化や、売上を伸ばす可能性のある今後のプロモーション イベントについても計画を立てる必要があります。ビジネスの規模と複雑さに応じて、キャッシュ フロー予測の作成を会計士に委任することもできます。ただし中小企業の場合は、シンプルなキャッシュ フロー予測テンプレートを使用することで、時間とコストを節約できます。
キャッシュ フロー予測のメリット
キャッシュ フローを予測する際に選んだ報告期間や精度に関係なく、会社の財務状況を明確に把握するためには、季節的な傾向など、キャッシュ フロー予測に固有の重要な要因を考慮する必要があります。正確なキャッシュ フロー予測により、以下のことが可能になります。
- 現金残高の不足を予測する。
- サプライヤーや従業員への支払いを行う上で、十分な現金が手元にあることを確認する。
- 期日までに支払わなかった顧客に注意を促し、キャッシュ フローの不一致を解消する。
- キャッシュ フローの問題が予算に悪影響を及ぼす事態に備え、先を見越して行動する。
- 銀行など、融資に関する予測を必要とする利害関係者に通知する。
キャッシュ フロー予測を改善するためのヒント
自分の会社が大企業であろうと中小企業であろうと、または把握したい予測キャッシュ フローが日次のものであろうと 3 年間のものであろうと、以下のヒントに留意してください。
- 適切なキャッシュ フロー予測テンプレートを選択する: 組織の規模に合ったもの、または短期ないし長期のインサイトを提供するものなど、さまざまな予測ニーズに対応するテンプレートが用意されています。自分のニーズに適したキャッシュ フロー予測テンプレートを選択しましょう。
- 割引キャッシュ フロー (DCF) テンプレートを使用する: 貨幣の時間価値 (現金を早期に受け取ることで得られるメリット) に基づいて会社の現在価値を推定したい場合は、DCF を算出する必要があります。
- 変数を正確に入力する: 流入と流出は文字通り一瞬で変化する可能性があります。期首残高 (手持ち現金)、現金の受取りと支払い (入出金)、および営業費用をすべて正しく集計していることを確認しましょう。これらの数字によって、正味現金増減額と最終的な現金残高の全体像を把握できます。
- 適切な予測期間を選択する: 3 年間キャッシュ フロー予測テンプレートを使用した場合の誤差の範囲は、日次キャッシュ フロー予測を実行する場合よりも大きくなります。テンプレートを選択する際は、予測期間を考慮してください。
- 季節的変動を考慮する: キャッシュ フローが季節によって変動する場合 (税金、利息、および年間支払いの金額が増える月など)、それらの詳細をキャッシュ フロー予測に組み込みます。これにより、ある四半期の現金流入が、別の四半期の収入予測に正負の影響を与えないことを保証できます。
キャッシュ フロー予測と財務運営をより適切に管理する方法を見つける
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これらのテンプレートはサンプルとしてのみ提供されています。これらのテンプレートは、決して法的またはコンプライアンス上のアドバイスを意味するものではありません。これらのテンプレートのユーザーは、必須の情報および目的を達成するために必要な情報を見極める必要があります。