個人予算テンプレート
このテンプレートを使用するタイミング: この予算テンプレートを使用して、月次および年次の個人財務を計画および追跡できます。この優れたツールは、収入源、支出習慣、貯蓄が1年間でどのように変化するかを視覚化するのに役立ちます。
注目すべきテンプレートの特徴:このテンプレートには、収入、貯蓄、支出のセクションがあります。コストの詳細な内訳を得るために、住宅、交通、日常生活、健康、エンターテイメントなどの支出カテゴリを利用できます。このテンプレートには、総収入、貯蓄目標、支出を視覚的に要約するチャートも含まれており、進捗を追跡し、予算のギャップを特定するのに役立ちます。
シンプルな予算テンプレート
このテンプレートを使用するタイミング: このシンプルな予算テンプレートを使用すると、複雑な数式やカテゴリなしで月次の収入と支出を計画できます。初めて予算を立てる方や短期的な財務判断が必要な方には、このテンプレートが適しています。
注目すべきテンプレートの特徴: このテンプレートは、総収入、支出、残高を一目で要約するミニマリストレイアウトを特徴としています。支出と収入の視覚的スナップショットのためのドーナツチャートも表示されます。テンプレートのシンプルな構造により、予算を立てやすく、貯蓄、借金返済、または他の財務目標に向けることができる資金を特定しやすくなります。
家計予算テンプレート
このテンプレートを使用するタイミング: この予算テンプレートは、収入、固定義務、裁量支出、投資を含む家庭全体の財務を管理するのに役立ちます。複数の収入源と支出カテゴリを持つ家族は、財務計画と意思決定のための詳細な予算を作成できます。
注目すべきテンプレートの特徴: このテンプレートを使用すると、財務を月次および年次の予算列に整理でき、自動要約パネルが収入の内訳と貯蓄の可能性を表示します。色分けされた入力フィールドと組み込みの計算により、複雑な予算編成が簡素化されます。例の支出カテゴリと項目を使用するか、テンプレートを編集してカスタマイズされた家計予算を作成します。
50/30/20予算テンプレート
Excel用の50/30/20予算テンプレートをダウンロード
このテンプレートを使用するタイミング: このテンプレートは50/30/20の予算ルールに従い、収入の50％が必要に、30％が欲望に、20％が貯蓄に向けられます。このテンプレートを使用して、財務の優先順位が実際の支出とどのように比較されるかを監視します。
注目すべきテンプレートの特徴: このテンプレートは、予算の各部分の項目別および合計金額を含む50/30/20セクションに分かれています。視覚的なチャートは、計画された合計と実際の合計を示し、過剰支出や貯蓄のパフォーマンスを迅速に把握できます。テンプレートのクリーンなレイアウトは、予算計画と追跡に使いやすいです。
ゼロベースの予算テンプレート
このテンプレートを使用するタイミング: 収入のすべてのドルに目的を割り当て、このゼロベース予算テンプレートを使用して月次予算がゼロにバランスすることを確認します。お金の流れを追跡し、無駄を排除し、貯蓄や借金削減の目標に対する意図的な習慣を築きます。
注目すべきテンプレートの特徴: このテンプレートには、正確な追跡と説明責任をサポートするために、収入と支出の両方の予算と実際の列が含まれています。このテンプレートを使用して、固定費と調整可能な費用、さらに借金を整理し、固定義務と柔軟な支出を特定するのに役立てます。下部に組み込まれたゼロサム計算により、すべてのドルが計画され、記録されます。
週次予算プランナー
このテンプレートを使用するタイミング:この週間予算プランナー テンプレートを使用して、個人の財務を管理し、週ごとのチェックポイントで進捗を確認します。週給を受け取る場合や、変動収入を管理したい場合、または短期的な支出習慣を制御したい場合、このテンプレートは最適な選択肢です。
注目すべきテンプレートの特徴:このプランナーは、収入、貯蓄、支出を週ごとの列に分解し、月全体での詳細な追跡と比較を可能にします。このテンプレートは、純収入と予測口座残高を自動的に計算し、利用可能な資金を追跡できます。また、時間の経過に伴う予算の変化を視覚的に要約するチャートも含まれています。
月間予算管理テンプレート
このテンプレートを使用するタイミング: この1か月の予算テンプレートを使用して、収入と支出を詳細に追跡し、予測と実際の支出を比較し、小さな問題が大きな問題になる前に問題のある領域を特定できます。
注目すべきテンプレートの特徴:このテンプレートを使用すると、予測コストと実際のコストの差を計算でき、支出が計画からどのように逸脱しているかを確認できます。このテンプレートには、住宅や交通から個人ケアや旅行まで、包括的な財務概要を提供するための事前構築されたカテゴリが含まれており、迅速な予算概要のための合計額を強調する要約セクションもあります。
関連リソースについては、当社の月間Google Sheets 予算テンプレートのコレクションをご覧ください。
経費トラッカー テンプレート
Excel 用の経費トラッカー テンプレートをダウンロードする
このテンプレートを使用するタイミング: このテンプレートを使用して、複数の月にわたる支出を追跡し、支出が予算内に収まるようにします。これにより、将来の目標を計画したり、税金や監査の準備をしたりするのに役立ちます。
注目すべきテンプレートの特徴: このトラッカーテンプレートには、収入と支出の各月の内訳のための別々のシートがあり、年初来（YTD）要約も含まれています。カスタマイズ可能なカテゴリや、取引を記録し、財務パターンを特定するための構造化された方法にも注意してください。要約シートの上部にあるYTD合計により、時間の経過に伴う収入と支出の追跡が容易になります。
借金返済テンプレート
このテンプレートを使用するタイミング: この債務返済テンプレートを使用すると、明確な債務返済計画を作成し、月々の支払いを行う際に整理された状態を保つことができます。このテンプレートは、複数の借金を抱えている人が支払う利息を最小限に抑え、進捗を追跡するのに最適です。
注目のテンプレート機能: 借金返済計算機と支払い追跡シートがこのテンプレートの主な機能です。各借金の残高、金利、最低支払い額を入力し、返済戦略を比較して総利息、返済にかかる時間、支払い順序を示すことができます。残高が最も低い借金から返済するスノーボール方式を選ぶか、金利が高い借金を優先するアバランチ方式を選んでください。追加された支払い追跡シートは、月ごとの金額を記録し、スケジュールを守り、モチベーションを維持するための視覚的進捗バーを含んでいます。
ホリデーバジェットプランナー
このテンプレートを使用するタイミング:このテンプレートは、特に複数の受取人のために贈り物を購入したり、固定予算を管理したりする際に、ホリデーギフトショッピング中に整理整頓し、予算を守るのに役立ちます。
注目のテンプレート機能: このテンプレートでは、受取人名、贈り物のカテゴリ、アイテムの詳細、コストのためのフィールドにアクセスでき、購入状況と配達方法を追跡するための列もあります。進捗バーと上部の残高サマリーを使用して、残りの予算と総支出を視覚化します。
引越しバジェットテンプレート
このテンプレートを使用するタイミング:このテンプレートを使用して、地元または長距離の引越しを計画し、すべてのコストを考慮します。引越し費用の現実的な見積もりを作成できます。引越し前の準備から新居のコストまで。
注目のテンプレート機能: このテンプレートは、引越しサービス、輸送と旅行、公共料金とサービス、ペットケアなど、主要なカテゴリに引越し費用を分解します。各カテゴリには、実際の費用と見積もり費用を追跡するための編集可能な項目があり、テンプレートは自動的に総コストを計算します。さらに、テンプレートには、予期しないコストを管理するための緊急基金の見積もりが含まれています。
大学予算テンプレート
このテンプレートを使用するタイミング:大学生は、このテンプレートを使用して、複数の学期にわたる財務を管理し、限られた学生予算を維持しながら教育費と個人費用を把握できます。
注目すべきテンプレートの特徴: この予算テンプレートは学期ごとに整理されており、収入、支出、残高の詳細な追跡が含まれています。セクションは、家庭や学校、交通、日常生活、娯楽、健康などの主要な分野をカバーしており、必需品とオプションのコストの両方を計画するのに役立ちます。別の支出見積もりワークシートを使用すると、予想される月間コストをリストアップし、予算に含める項目にフラグを付け、他の人（親など）によってカバーされる支出をメモできます。これにより、学生が現実的に予算を立て、過剰支出を避けることができます。
ウェディング予算テンプレート
このテンプレートを使用するタイミング: このウェディング予算テンプレートを使用して、イベントのあらゆる側面のコストを見積もり、追跡できます。このテンプレートを使用すると、衣装や装飾から交通、写真撮影まで、複数のベンダーや種類の支出を管理するための詳細な予算を作成できます。
注目すべきテンプレートの特徴: この予算プランナーは、衣服、花と装飾、レセプションコスト、その他の支出など、必須のウェディングカテゴリごとに整理されています。各カテゴリには、推定コストと実際のコストを追跡するための列が含まれており、これにより不一致を見つけて予算内に収めることができます。テンプレートの上部には、現在の財務状況を迅速に確認できる合計金額があります。
ビジネス予算テンプレート
このテンプレートを使用するタイミング: このテンプレートを使用して、小規模または中規模の会社の月次および年次支出を追跡、予測、分析します。ビジネスオーナー、CFO、会計士は、このテンプレートを使用して、複数の部門間で予測コストと実際のコストを比較し、会計年度全体のパフォーマンストレンドを特定できます。
注目すべきテンプレートの特徴: このテンプレートは、部門ごとおよび月ごとに予算と実際の支出を整理しているため、12か月すべてのキャッシュフローパターンを表示できます。予算、実際、差異、分析セクションのための別のシートもあり、詳細な計画とパフォーマンスデータを可能にします。このテンプレートは、月次および年次の差異を自動的に計算し、視覚的なチャートが支出カテゴリと予測コスト対実際の支出に関する迅速な洞察を提供します。
その他のツールについては、小規模ビジネス予算テンプレートのセレクションをご覧ください。
部門予算テンプレート
このテンプレートを使用するタイミング: 部門のマネージャーは、複数の予算年度にわたる収入と支出を比較するために、年次計画サイクル中にこの予算テンプレートを使用できます。このテンプレートを使用して、前年対前年のパフォーマンスを評価し、今後の会計年度の部門の支出を見積もることができます。
注目すべきテンプレートの特徴: このテンプレートは、横並びの年次比較のための列と、自動的なパーセンテージ変化計算を提供します。一般管理、マーケティング、研究開発、ソフトウェアなどの例のカテゴリが含まれており、部門やチームのニーズに合わせてカスタマイズできます。シンプルな構造は、予算計画と報告を効率化するのに役立ちます。
マーケティング予算テンプレート
このテンプレートを使用するタイミング: このマーケティング予算テンプレートを使用して、さまざまなマーケティング活動をチャネル全体で管理します。予算と実際のコストを追跡し、キャンペーンの効果を比較し、早期に過剰支出を特定できます。
注目すべきテンプレートの特徴: このテンプレートは、主要なマーケティング機能にわたる予測コストと実際のコストの月次および四半期の内訳を提供します。自動的な差異追跡と視覚的な要約も含まれており、パフォーマンスを迅速に評価できます。テンプレートの上部にある合計を使用して、会計年度の予測、実績、および差異のリアルタイムスナップショットを表示し、支出を監視し、タイムリーな調整を行うのに役立ちます。
プロジェクト予算テンプレート
このテンプレートを使用するタイミング:このプロジェクト予算テンプレートを使用して、複数のプロジェクトのタスクレベルの予算管理を行います。プロジェクトマネージャーや複雑なタイムラインを抱えるチームは、このテンプレートを使用してスケジュール通りに進め、予算内に収めることができます。
注目すべきテンプレートの特徴: このテンプレートは、各プロジェクトを個々のタスクとサブタスクに分解し、計画された労働時間、実際の労働時間、材料使用、固定費、および全体のバランス追跡のための列を提供します。色分けされたステータスタグと過不足計算が、ワークフローステージとコストの変動を強調します。各プロジェクトセクションの下部には、予算の健全性を迅速に評価するための合計金額の表示があります。
私たちのコレクションの中で、さらに多くの予算オプションを見つけてください。プロジェクト予算テンプレート。
個人予算の重要性
個人予算を作成することは、経済的な安定と心理的な安心感、さらには短期および長期の目標にとって重要です。個人予算テンプレートを使用して財務を管理することで、これらの目標を達成することができます。
まずは、個人予算を確立するために、以下のステップを考慮してください。
- 目標を設定する: 短期および長期の目標リストを作成します。それぞれの目標が優先される理由、達成方法、そして達成したい期間を判断します。短期目標は1年以内に達成するもので、クレジットカードの返済などのタスクが含まれます。長期目標は、子供の教育資金や自分の退職資金のための貯蓄など、達成に数年かかることがあります。
- 支出を追跡する:個人予算内の各経費にどれだけ割り当てるべきかを正確に推定するには、現在各分野にいくら支出しているかを把握する必要があります。過去 3 ～ 4 か月の銀行取引の明細を確認して、出費の状況を把握します。もちろん、各項目の予算額を変更することもできますが、少なくとも基準となるものを提供します。
- 予算をカスタマイズする:個人予算テンプレートは予算を立てる上で役立ちますが、特定のニーズに合わせていつでもカスタマイズできます。さらに、ある月に予算を作成したからといって、翌月の出費や目標が同じになるわけではありません。必ず予算を毎月確認し、状況が変化したら躊躇せずに更新してください。
月次予算トラッカーの作成を始める
月次予算トラッカーを作成するには、すべての収入源、計画された貯蓄額、および月々の支出を入力するためのテンプレートを使用します。テンプレートは自動的に収入、貯蓄、支出の合計を計算します。これにより、残りの資金の可能性が明確になり、財務目標に向けた進捗を評価できます。
月次予算トラッカーを作成するためのステップバイステップガイドは次のとおりです。
1. 個人予算テンプレートをダウンロードする 。
2. ダウンロードしたテンプレートファイルを開きます。
3. 収入を入力します。テンプレートは、収入源が複数ある場合に備えて複数の行を提供します。
予算プランナーに含めるべき内容
予算プランナーには、収入、支出、貯蓄、財務目標に関する詳細を含めるべきです。月次または週次のスケジュールに関係なく、良いプランナーはお金の流れと効果的な管理方法を明確にします。
予算プランナーに含めるべき内容を詳しく見てみましょう：
- Total Income: 収入のすべての源をリストアップします。給与、フリーランスの仕事、政府の給付金など、どれだけの金額を使えるかを把握するためです。
- Fixed Expenses: 家賃や住宅ローン、車の支払い、保険料、サブスクリプションなど、毎月同じ金額の定期的な費用を含めます。
- Variable Expenses: 食料品、公共料金、交通費、娯楽など、変動する支出を追跡します。
- Savings Goals: 緊急資金、退職口座、休暇、大きな購入など、短期または長期の貯蓄のために特定の金額を指定します。
- Debt Payments: クレジットカード、学生ローン、個人ローンなど、毎月の債務義務を記録し、進捗を監視し、支払いの遅れを避けます。
- Spending Categories: 予算を管理し分析しやすくするために、支出を明確なグループ（例：住宅、交通、食料、個人ケア）に整理します。
- Planned vs. Actual Amounts: 予想支出と実際の支出を追跡し、傾向を見つけ、問題のある領域を特定し、将来の予算を調整します。
- Balance or Leftover Funds: 収入から支出と貯蓄を差し引いた後に残る金額を計算し、追加の貯蓄、投資、または自由裁量の支出を計画するのに役立てます。
収入と支出を可視化する最良の方法は何ですか？
収入と支出を視覚化する最良の方法は、求めている洞察によって異なります。円グラフは支出をカテゴリー別に分解し、棒グラフは月ごとの収入と支出を並べて比較し、折れ線グラフは時間の経過に伴う収入や支出の変化を追跡して傾向や変動を特定します。
以下にいくつか例を挙げます。
私たちのIT費用追跡テンプレートは、さまざまなチャートを使用して、月次および四半期の支出、カテゴリごとの予算と実際の費用を示します。
ソーシャルメディアマーケティング予算テンプレートには、月ごとの総支出を示すチャートが含まれています。
財務折れ線グラフは、変化を追跡したり、将来の予測を示したりするのに適しています。
Smartsheet のリアルタイム業務管理で個人予算管理を合理化する
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