人気の Excel 用予算テンプレート

個人予算の重要性

個人予算を作成することは、経済的な安定と心理的な安心感のためだけでなく、短期および長期の目標を達成する上でも重要です。個人予算テンプレートを使用して財務を管理すると、このような目標を達成するのに役立ちます。 

まずは個人予算を確立できるよう、以下の各ステップについて検討します。

• 目標を設定する。時間を取って、短期および長期の目標リストを作成します。それぞれの目標を優先させる理由、達成に向けた計画、そして達成を目指す時期を判断します。短期目標は 1 年以内に達成するもので、例としてクレジット カードの返済が挙げられます。長期の目標は達成までに何年もかかるもので、例として子どもの教育や自分自身の退職後の生活のための貯蓄が挙げられます。
• 出費を追跡する。個人予算の中でそれぞれの経費に割り当てるべき金額を正確に推定するには、現在各分野にいくら出費しているかを把握する必要があります。過去 3 ～ 4 か月の銀行取引の明細を確認して、出費の状況を把握します。もちろん、各項目の予算額を変更することもできますが、少なくとも基準とすべき金額がわかります。
• 予算をカスタマイズする。個人予算テンプレートは予算を立てる上で役立ちますが、特定のニーズに合わせていつでも予算をカスタマイズできます。さらに、ある月の予算を作成したからといって、翌月の出費や目標が同じになるわけではありません。必ず予算を毎月確認し、状況が変化したら躊躇せずに更新してください。

Excel で個人予算テンプレートを使用する

目標のリストを作成し、出費の追跡を開始したら、個人予算テンプレートを使用して実際の予算を作成できます。 

まず個人予算テンプレートをダウンロードし、最初の月の収入、貯蓄目標、出費の金額を入力します。このテンプレートは 2 つのシートで構成されており、1 つは予算の内訳、もう 1 つはダッシュボードです。 
 

最初のシートには、収入、貯蓄、出費の 3 つのセクションがあります。収入セクションのカテゴリは以下の通りです。

• 給与/賃金
• 利子所得
• 配当金
• 返金/払い戻し
• ビジネス
• 年金 
• その他

次のセクションでは貯蓄目標を入力します。これらの目標には、前にリスト化した短期と長期両方の貯蓄目標が含まれます。このセクションは以下のカテゴリで構成されていますが、目標に合わせて変更できます。

• 臨時資金
• 貯蓄への振替
• 退職 (401K、IRA)
• 投資
• 教育
• その他

個人予算シートの最後のセクションは出費です。このセクションにはさまざまな主要カテゴリと、それに関連する複数のサブカテゴリがあります。主な出費カテゴリは以下の通りです。

• 自宅
• 交通費
• 日常生活
• エンターテイメント
• 健康
• 休暇/休日

収入、貯蓄、出費の各カテゴリにそれぞれの金額を入力すると、各列の下部に各月の合計が表示されます。さらに、各列の最後で合計が計算され、予算アイテム、カテゴリ、セクションごとの年初からの合計が示されます。 

2 番目のシートは予算ダッシュボードです。ダッシュボードは予算の概要と健全性を素早く視覚的に把握するのに役立ち、個人予算シートに変更を加えると自動的に更新されます。この個人予算テンプレート内のダッシュボード シートには、以下の 4 つの項目があります。

• 貯蓄可能額サマリー このサマリーでは、発生した支出に対して現在の貯蓄目標を達成した後の、月ごとの貯蓄可能額が計算されます。貯蓄可能額は、総収入から総貯蓄と総支出を差し引いた金額です。

• 収入/出費グラフ この棒グラフでは月ごとの総収入と出費の差を簡単に確認できるため、予算の健全性を把握するのに役立ちます。
   

• 収入 - 出費 - 貯蓄円グラフ この円グラフは予算の内訳を把握するのに役立ち、予算における収入額、貯蓄額、出費額の割合を視覚的に示します。