トップExcel予算テンプレート

個人予算の重要性

個人の予算を作成することは、自分の経済状況を把握し、安心感を得られるだけでなく、短期および長期の目標にも重要です。 個人的な予算テンプレートを使って財務を管理することで、これらの目標に向かって進めることができます。

はじめに、個人の予算を立てるために、以下のステップを検討するとよいでしょう:

• 目標を設定する。 短期目標と長期目標のリストを作成する時間を取ってください。 それぞれの目標が優先される理由、達成する方法、達成したい期間を決定します。 短期目標の達成には 1 年しかかからず、クレジットカードの支払いなどの項目も含まれます。 長期的な目標は、子供の教育費の節約や退職などの長期的な目標の例を挙げれば、達成に何年もかかる場合があります。
• 支出を追跡する。 個人の予算内で各出費にどれだけ割り当てるべきかを正確に見積もるには、各領域で現在どれだけの支出をしているかを把握する必要があります。 過去 3 ~ 4 か月間の銀行の明細書を確認して、支出のアイデアを得ましょう。 もちろん、各項目の予算の変更を決定するかもしれませんが、これは少なくとも基準となるベースラインとなります。
• 予算をカスタマイズする。 個人の予算テンプレートを使用すると、予算を始めるのに役立ちますが、予算は常に自分のニーズに合わせてカスタマイズできます。 また、予算を 1 か月に設定したからといって、出費と目標が次の月と同じになるわけではありません。 予算に関する毎月のチェックインを必ず行い、状況が変化する中で躊躇なく更新してください。

Excelの個人予算テンプレートの使用を開始する

目標の一覧を作成し、出費の追跡を開始したら、個人予算テンプレートを使って実際の予算の作成を始めましょう。

まず、個人の予算テンプレートをダウンロードし、最初の 1 か月の収入、貯蓄目標、経費金額を入力します。 このテンプレートは 2 つのシートで構成され、1 枚は予算分割用、2 枚目はダッシュボードです。
 

最初のシートには、収入、貯蓄、経費の 3 つのセクションがあります。 収益セクションのカテゴリは次のとおりです:

• 給与・賃金
• 金利収入
• 配当
• 払い戻し/払い戻し
• ビジネス
• 年金
• その他

次のセクションでは、貯蓄目標を入力します。 これらの目標には、先ほど挙げた短期および長期の貯蓄目標の両方が含まれます。 このセクションには以下のカテゴリが含まれていますが、目標に合わせて変更できます:

• 臨時資金
• 貯蓄への移行
• 退職者数 (401K、IRA)
• 投資
• 教育
• その他

個人予算シートの最後のセクションは経費用です。 このセクションには、複数のサブカテゴリが関連付けられているさまざまな主なカテゴリがあります。 主な経費カテゴリは次のとおりです:

• ホーム
• 交通費
• 日常生活
• エンターテイメント
• 健康
• 休暇/休日

収入、貯蓄、経費の各カテゴリの個々の金額を入力すると、各月の合計が各列の下部で計算されることがわかります。 さらに、合計は各行の終わりに計算され、各予算項目、カテゴリ、セクションの年間合計を表します。

2 番目のシートには予算ダッシュボードが表示されます。 ダッシュボードは、予算の概要と健全性をすばやく視覚化するのに役立ち、個人の予算シートに変更を加えると自動的に更新されます。 この個人予算テンプレートに含まれるダッシュボード シートには、次の 4 つの分布があります:

• 要約を保存する可能性このサマリーは、発生した経費の現在の節約目標を達成した後、月単位で潜在的な節約額を計算します。 金額を節約できる可能性は、総貯蓄額と総経費額を総所得から差し引いて計算されます。

• 経費収益チャート棒グラフでは、毎月の総所得と支出の差をすばやく確認でき、予算の健全性を俯瞰するのに役立ちます。
   

• 収入と経費節約のパイこの円グラフは、予算の内訳を判断するのに役立ち、予算の割合が収入、貯蓄、経費にどの割合で行うかを視覚的に示します。